作者:blocmates. 编译:Cointime.com QDD
当你发现一些非常有趣的东西时,你会怎么做?告诉每个人吗?只是默默地保留在自己心里,但内心却在尖叫?还是深入探索,确保它真的像你想象的那样有趣,而不仅仅是你的心理作用?
朋友们,像往常一样,我们发现了一些有趣的东西!也许不是在DeFi的深处,只有区块链同行的火炬能够照亮的地方,但足够有趣,足以引发惊讶和兴奋的双重感叹!
对于上述第三种可能的反应,我们将带您走进Savvy DeFi的海湾,这是一个去中心化借贷市场,可以让您进行非清算、自动偿还的抵押债务。哦,天哪!我们开始吧!
首先,让我们了解一下Savvy:
首先,我们要说明的是,熊市充当了创新的催化剂,培育了对现有产品的真实方法,并拓展了去中心化金融的边界。
在这种情况下,Savvy DeFi在某些方面大大改进了借贷协议。其中一个方面是通过赋予用户获得超额抵押的信用额度,不受市场价格的不可预测波动的威胁,从而消除了清算的危险。
等一下,这是什么意思?可以给出一些实际的解释吗?当然,让我们更形象地说明一下:
通常情况下,从借贷协议中借款需要以下步骤,尽管贷款参数可能有所不同,但大多数情况下相同:
- 用户以被接受的抵押资产(超额抵押)进行存款,根据利率选择期限,然后确认并借款选择的资产。
- 根据市场情况,用户可能会面临清算的风险。
然而,Savvy DeFi允许用户通过以1:1的比例在存款上发行名为svTokens的合成DeFi原语来在同一信用额度内借款。这与流动性质押的价值主张非常相似,但更具可组合性,因为Savvy可以构建在流动性质押方面,如unshETH、Rocket Pool、Lido等之上。
这就像是Portlandia中的“在上面放只鸟”,但这次是“在上面放一条信用额度”。
一个例子?
- 用户可以将被接受的资产(可以是USDC、ETH、WBTC等)存入Savvy的收益策略中,让用户在存款资产上获得收益。用户还可以使用存款资产作为抵押,以svTokens(Savvy的信用额度)的形式借款,最多可借款初始存款的50%。然后,svTokens可以立即通过Trader Joe上的流动性池或者更慢地通过Savvy Swap(始终保证1比1)与其基础资产进行交换。
- 例如:存入20,000美元的USDC -> 获得收益 -> 借款10,000个svUSD -> 交换成10,000美元的USDC -> 前往私人岛屿进行以下任一操作:用svUSD铸造炙手可热的NFT收藏品、在像DEX这样的二级市场上提供流动性、进行天使投资、支付生活费用或推迟您的资本收益(免责声明)!用户不必担心偿还贷款或在资产价值低于阈值时被清算。
一切始于将基础代币存入协议中。初始存款或抵押产生的收益用于自动偿还债务。因此,用户可以在一个无风险的循环中决定再次借款最多两次。
这是魔法吗?答案是否定的!理解Savvy的方法之一是将其视为混合DeFi协议;它融合了收益优化器和借贷协议的优点,为Savvy及其用户提供独特的功能。与借贷协议的一个主要区别是,在借贷中存在一方对手,而在这里没有对手;你是在向你未来的自己借款,就像一个非清算信用额度的全链年度。用户在使用未来支持的收益向自己借款的同时,提前获得了抵押品。
如果以上的解释不足够,别担心,让我们逐个术语地仔细了解Savvy DeFi,以充分理解上面描述的精妙细节。
起点:
Savvy允许用户在第一次交易中即可获得收益。
事情并没有就此结束!通过可组合的svTokens,选择Savvy作为您的策略意味着资本效率,因为svTokens(svUSD、svETH、svBTC)在其他DeFi协议中的用例(和收益潜力)不断扩展。
CDPs和资金流动:
不重复太多,把存款想象成CDPs(抵押债务)。当用户将资金存入Savvy时,抵押品会被部署到外部的收益策略中。生成的收益随后会自动转换为基础代币(可用于偿还信用额度的接受的代币),其中10%进入Savvy的资金池,剩下的90%用于偿还债务。为了保证灵活性,用户可以选择使用存款或svTokens偿还债务。
Savvy流动性池:
Savvy通过激励svTokens和基础代币的健康流动性池来实现无缝的债务偿还。有关他们的svTokens的更多信息,请查阅本文。
协议参数:
Savvy的设计围绕一些参数进行操作,例如初始借款上限为抵押品存款的50%(可以随时间增加),可接受的代币目前仅限于USDC、USDT、ETH、DAI和BTC,以及利用集中流动性的能力维持锚定。正如我们上面提到的,借款以svToken的形式发行,并以与基础代币相同的计价单位来表示。例如,如果用户存入10个BTC,则用户可以借款svBTC,最高可达存款的50%,即在0-5个BTC之间。
然而,Savvy将以svBTC-BTC、svUSD-USDC和svETH-WETH的形式推出。
Savvy Synths:
svTokens是由Savvy协议根据用户存款铸造和管理的合成DeFi原语。这些svTokens代表用户的借款能力,最多相当于其初始存款或抵押债务(CDP)的50%。
你可能会问这些svTokens有什么用。一个合理的解释是看待其他借贷协议,它们以与以美元计价的CDP值相关的借款代币为基础,从而引入了清算结构。
例如,如果CDP的价值低于阈值,用户有可能被清算机器人或其他结构清算。还要注意,对于大多数协议来说,清算是一种困境性的收入来源,然而,Savvy与用户的利益是一致的,也就是说,当用户获得收益时,Savvy也会获得收益。这是如何实现的呢?
在Savvy协议中,绝对不需要清算机器人。为什么?因为信用额度以基础代币的形式偿还,例如1个ETH始终等于1个ETH。由于没有使用其他货币计价,所以不需要清算。这是Web3的基本概念。事实上,在大多数借贷系统中,必须存在清算功能,因为资产不是以相同单位计价的(例如,房屋的抵押品与以USDC计价的信用额度不同)。
在我们转向代币经济学之前,还有一件重要的事情要注意,即贷款是无息的,这要归功于CDPs的收益自动偿还债务。
用户在抵押品上产生的任何收益都将自动用于支付其信用额度。这创造了一种净借款成本为零的环境,即借款成本始终被存款抵销。
这改变了借款的风险-回报比。人们常常问“还款周期是多久?”却没有意识到借款实际上没有净成本;没有清算,没有利率,没有月供,什么都没有。
Savvy代币经济学和治理:
Savvy代币经济学旨在激励用户参与协议,并建立一个通过实用性和回购计划来增加价值的可持续经济体系。
SVY代币($SVY)是驱动Savvy协议的ERC-20代币。SVY代币具有多种用途,用于确保协议的安全性,例如访问协议、奖励加成、增强流动性和提供价格稳定性。
SVY代币对用户来说是必需的,以访问协议并执行诸如存入基础代币和借款svTokens等活动。
该代币的总供应量上限为1000万枚,其中最大部分的代币用于流动性挖矿奖励。代币供应的10%分配给协议启动,其中5%分别用于TGE(初始代币发行)和种子轮融资。剩余90%的总供应量将在6年内发行。借款人可以通过抵押CDP来提高其仓位的年化收益率,从而为代币创建额外需求。
有关协议的代币经济学的完整细节,请查看他们最新的发布。
veSVY:
“投票锁仓”(vote-escrow)的概念是代币创新的一个光辉典范,许多协议都采用了这一概念,Savvy DeFi也不例外。Savvy采用了一种无锁定的ve-tokenomics模型,允许SVY质押者获取与灵魂绑定的veSVY。veSVY代表在Savvy DAO治理中的投票权。
用户可以在任何时候质押和解质押他们的代币。然而,用户的质押持续时间直接影响其奖励的大小。当SVY代币质押时,每小时积累0.014个veSVY。而veSVY余额的增长潜力最高可以达到最初质押的SVY余额的100倍。
通过质押SVY来积累veSVY具有重要优势:增强的奖励。这些增强的奖励根据持有的veSVY数量和与协议的TVL(总CDP)或总信用额度相关的债务余额来确定。此外,veSVY持有者可以选择将额外的SVY分配给不同的svToken池,这将影响不同svToken池的深度和总奖励。
总结:
看吧!毫无疑问,您不需要对DeFi了解很深,就能看出Savvy DeFi的价值!现在只需要进行存款,从收益策略中获得收益,借款来自未来的收入且无需支付利息,然后不必担心被清算,从CDP中铸造的资金可以随您所愿进行任何操作。
这绝对是DeFi的天堂,如果我们保持真实!它确实打破了对于不精通或隐居的DeFi爱好者的壁垒,并为那些将Savvy DeFi视为探索不同DeFi策略的入口的用户提供了可利用的机会。
Savvy无疑证明了DeFi创新的不断进步。过去,我们关注过需要超额抵押头寸和清算阈值的风险,而Savvy则直接告诉我们:拿着我的啤酒吧!
Savvy DeFi已于6月15日在Arbitrum上推出,并与Trader Joe和Savvy MMC(市场制造活动)合作。作为一个激动人心的激励措施,所有blocmates社区的成员将有机会通过积极参与IFOA并铸造独家的Savvy Galxe NFT来获得奖励。链接可以在此处找到。
此外,您可以通过Twitter了解Savvy的最新动态,立即尝试Savvy,并加入Discord中的Savvy社区。
此外,Savvy的市场制造活动现已上线!您可以通过为Trader Joe的svETH、svBTC和svUSD稳定兑换池提供流动性来挖取$SVY。https://svy.gg/market-making-campaign
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