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每周阿尔法信息:2023年1月21日至27日
Pantera Capital最近发布了一封投资者信,详细说明他们是如何看好DeFi是未来的。
以下是他们错误的原因:
涵盖的关键点:
- DeFi的潜力
- DeFi无法运作的现实原因
- 使 “DeFi ”不再是DeFi的妥协措施
- 一个古老故事的提醒
- 乐观的前景——大量的机会
反 DeFi 论点
应有的信用
Pantera Capital最近发布了一封投资者信,其中他们详细说明了他们是如何看好DeFi的。这并不是一个新的观点! 事实上,这在许多加密货币爱好者中是很常见的。他们坚持认为,链上、智能合约、基于协议的加密货币是解决中心化实体的古老问题的解决方案。而你知道吗?这完全是有道理的,令人钦佩。区块链技术确实具有解决这些问题的潜力。加密货币的原则和核心信条在推销一个更好和更平等的未来愿景方面做得很好。在这里,个人用户能够夺回对其财务的控制权,并在一个阴暗的系统中引入更多的透明度和控制检查。这听起来很吸引人,那么问题出在哪里?
问题所在
问题是,尽管关于去中心化、加密货币和区块链的基本原则是值得和令人钦佩的,但总而言之,由于链上工作的复杂性和性质,DeFi将在获得主流采用方面遇到很大困难。在目前的状态下,它对常人来说太难了,而且你需要做出妥协,以使该技术对常人友好,这本身就将技术的状态转移到了中心化实体。它偏离了最初的目的。在这一点上,人们不断地插话说:“我们需要让技术变得更好,更容易使用,我们会在一段时间内做到的”。听起来不错!但不是真的。
场景描绘
让我们用一个例子来描绘一下。想象一下,告诉你的普通用户,无论他们是祖父母、父母、朋友、邻居、熟人等等,他们将全心全意地对他们的资产负责。只有完全这样,才是金融主权,毕竟掌握你的私钥才能掌控你的加密货币。不过,这真正涉及到的细微差别对每个人来说都不是那么令人激动。如果他们把交易发送到错误的地址,不小心被钓鱼,丢失他们的私钥,亲人去世而没有备份计划,或者只是犯了任何类型的错误,那么他们的资金就没了。没有客户服务,没有人可以给你打电话或发信息让你撤销交易或帮助你。因为,如果你发送了一个不可改变的交易,区块链上没有重来的机会。你会试图说服人们把他们的财务放在一个对他们来说更复杂、使他们的生活更困难的系统中。技术只让我们的生活变得更加方便和简单,这就是它将继续下去的趋势,而不是增加更多的复杂性和问题。
你认为你会因此得到主流的采用吗?想象一下,如何说服人们将他们的生活储蓄和财务交给一个他们没有办法获得任何类型支持的系统。别人怎么能帮助你呢?没有人可以打电话给你的钱包供应商,让他们解决你做错的事情。你是一个对你的资产负有完全和全部责任的人。这不是一个错误,是一个特点。小众群体无疑会对这种类型的控制感兴趣,但大规模的公众?这将是一个非常困难的推销工作。
有潜在的妥协方案,但它是DeFi吗?
许多加密货币的支持者将借此机会介入,并说这些问题将在未来得到解决。很好! 让我们沿着这条假设的道路走下去,探讨一下这可能是什么样子。想象一下,我们开始引入解决方案,允许用户拥有客户服务和其他手段来解决不可避免地出现的问题。如果犯了一个错误,那么他们可以简单地联系客户服务并寻求帮助:“我不小心把资金发送到一个错误的地址......我犯了一个错误,你能帮我把交易撤销吗”?或者“我的钱包被锁住了,无法进入。你能帮助我进入它吗?”
最有可能的解决方案是某种Web2和Web3的中间地带。 一个融合了这两个世界的解决方案,允许客户和用户获得他们在现代世界中所期望的那种支持。我们本质上需要总是有一些中心化的元素,以吸引更多的用户,他们只是需要这些东西。我们最终可能会解决很多这类问题,并使加密货币更容易为用户所接受,但在这一点上,我们真的感觉到,我们将远离我们开始拥抱的核心原则和我们想要解决的问题。一些中介机构仍然需要存在,以某种形式存在。我们真的只是要在没有回报的情况下冒一切风险吗?我们在未来使用的银行和金融应用程序可能是基于区块链的,但它不会只是我们目前拥有的东西的新迭代,但有额外的步骤?这就像向前走一步,后退1.5步。这样的话不就和以前一样了吗?只不过它是内置区块链的有额外的步骤普通银行。
泼一盆冷水
让我们也借此机会解决人们为什么会对使用DeFi感兴趣的心理学问题。我们可以拥有世界上所有聪明的想法和革命性的技术,但如果没有人真正想使用它,一切都是徒劳的。如果你建立它,他们就会来,这根本不是真的。你需要说服人们相信一个想法,重点是说服他们为什么Web3的解决方案对他们来说是非常重要的。加密货币和DeFi领域充满了聪明人,并建立在希望建立一个更好的未来的基础上,但诚实的事实是,我们仍然处于一个由投机推动的市场。隐性货币的业务是销售希望、梦想和对世界有朝一日可能出现的愿景。DeFi在纸面上和理论上听起来非常漂亮和优雅,但我们在实践中看到的是投机、腐败、贪婪、内幕交易和操纵,甚至在一个本应解决这些问题的领域。它本质上是人类的。Crypto实际上只是金融市场的另一次迭代,这些市场已经运行了数百年。然而,重点是向投资者出售一个愿景和梦想,希望他们有一天能把同样的希望卖给另一个可怜的傻瓜。如果人们没有机会赚大钱,他们真的会对加密货币感兴趣吗?价值是伟大的,但唯一能将用户吸引到这个空间的是强大的激励机制。十亿用户不会因为没有好的理由而上船。
前景并不黯淡
尽管有这些 “负面因素”,但这并不意味着没有希望、没有潜力,最重要的是没有机会!有这么多努力工作、聪明的人,有这么多机会。有这么多努力工作、聪明、有动力和热情的建设者和领导者,他们充满了想法和愿望。在不断增长的加密货币世界中,有强大的协同作用和支持,最重要的是有大量的资金流入,让我们看到这些想法有发挥空间和成功机会。但重要的是要记住,最终我们都受制于那个关键的价格因素,许多人在没有重大理由的情况下不会有兴趣踏入这个领域。
DeFi会是未来吗?也许是一个版本。一个结合了区块链技术的版本,但很难看到 “DeFi”会成为赢家的意图。可能 “赢得”比赛的最终结果可能看起来像DeFi开始时的一个残缺的版本。上岗和让这项技术成为主流的限制,将在本质上损害加密货币所要解决的问题。到那个时候,我们为什么还在建设加密货币?这不就是普通的银行业务加上额外的步骤和新的营销吗?为什么代币需要存在,使少数人变得富可敌国,以便平民有一天希望以高度膨胀的价格从他们那里购买这些代币,以简单地使用该技术作为生活的一部分?这正常吗?我们在这里的目的是试图在一个未售出的梦想的基础上获得巨额财富?
这是一个美丽的混乱。一场海浪冲刷着加密货币不会成功的原因和它会成功的原因。最终,我们不应该有一个愤世嫉俗的表情。这是一个从深陷加密货币兔子洞的人的角度对游戏状态的直接承认。他看到了事情的真相,并不像其他许多兜售者那样对其进行糖衣炮弹式的宣传,他将告诉你你需要听到的东西,而不是你想听到的东西。
重申一下,这个空间充满了难以言喻的潜力,不乏愿意为之努力的人。这并不容易,最终的结局可能不是我们想象的那样,但未来就是未来。至于DeFi?我们将看到会发生什么,但它可能不会变成我们所想的那样。DeFi,至少是每个人都在不断向你兜售的版本,并不是未来。
如果你有一个真正新的和革命性的想法,我们想和你谈谈。
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市场更新
需要注意的图表
稳定币代表流动性,而流动性是加密货币的命脉。稳定币继续从交易所流出,这与我们相信牛市回归所希望看到的情况相反。
同样,我们希望看到稳定币的总供应量增加,这与我们自2022年4月以来看到的情况相反。
概述
加密货币市值:终于回到了1万亿美金以上
稳定币交易所储备:270亿美元,继续下降。我们希望看到稳定币开始增加以支持市场向上发展。
稳定币总市值:1360亿美元,继续向下滑落
DeFi TVL:470亿美元,开始从最低的390亿美元慢慢增加
交易所交易量:1月份为7000亿美元。比12月高,但仍然是每月交易量下降趋势的一部分
Dex交易量:1月为500亿美元,高于12月,但也仍然是月度下降趋势的一部分
NFT交易量:以太坊交易量和mint继续保持低迷,而Solana NFT交易量则一直在飙升
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