洗钱一直是监管机构最担心的问题之一，也阻碍了加密货币行业的发展。为了缓解这些担忧，全球各个司法管辖区需要更加协作的监管努力。最近，金融行动特别工作组（FATF）举行的一次会议上，超过200个司法管辖区原则上同意建立和遵循打击金融犯罪的标准是最重要的。但全球采用FATF标准仍然是一个挑战。制定数字资产的全球监管规定是一个相对较新的趋势。2021年开始，虚拟资产服务提供商（VASP）的更积极监管，有一半的司法管辖区实施了修订后的FATF标准。其中大多数管辖VASP，而其中六个禁止了它们的运营。去年，包括菲律宾、阿联酋和直布罗陀在内的许多司法管辖区因其监管制度在有效打击洗钱和反恐融资方面存在持续的“战略缺陷”而受到加强监管。他们无法达到FATF标准的原因各不相同，但可以公正地说，为了加密生态系统能够长期发展，全球必须采用更强的反洗钱法律和执法。

日本计划引入更严格的反洗钱（AML）法规，以应对加密货币犯罪，此前已与G7政府进行了讨论。尽管日本以其严格的加密货币规则而闻名，但犯罪率正在上升。然而，政府正在加紧打击，实施严格的AML法律。

根据英格兰银行金融政策委员会的外部成员Carolyn Wilkins的说法，央行数字货币（CBDC）的三个主要设计原则是专注于核心公共政策目标、识别和缓解金融稳定风险以及设定高标准的技术。Wilkins表示，信任可能是CBDC需要克服的最大障碍。她在2023年5月10日至11日在伦敦举行的官方货币和金融机构论坛（OMFIF）全球年度数字货币研究所研讨会上发表了这些个人言论。Wilkins表示，尽管已经进入下一阶段的准备性设计工作，但英国财政部和英格兰银行正在谨慎地进行咨询，因此尚未决定是否发行数字英镑。

英国议会财政委员会的一份报告称，比特币、以太币和其他加密货币应该被视为赌博，并受到监管，因为它们可能被欺诈者使用，对消费者构成重大风险。该报告建议，应将未受支持的加密货币的零售交易和投资活动视为赌博，而不是金融服务，以保护消费者。英国计划出台第一批针对加密资产的规定，目前仅符合反洗钱保障。根据官方数据，约有10%的英国成年人持有或曾持有加密资产。

Quant的CEO和创始人Gilbert Verdian在《金融时报》加密货币和数字资产峰会上表示，当涉及到央行数字货币（CBDC）技术时，用户不必担心隐私问题。他说：“我们可以明确地说，央行并不关心人们在三明治上花费了多少钱，这不是他们的使命。” Verdian表示，与商业银行的任何其他形式的货币一样，AML和KYC的相同规则将适用于央行货币。Quant的定位是帮助政府和组织构建分布式账本系统，无论是传统的区块链还是CBDC技术。央行数字货币通常是法定货币的代币化版本，如美元或英镑。Verdian认为，CBDC是解决欺诈问题的独特机会。在当前的系统中，他解释说，每家银行都是孤立的，这使得打击欺诈更加困难。通过“隐私启用的CBDC”，相关机构将能够获得更全面的系统视图，从而以新的方式预防和惩罚欺诈行为。英国央行数字英镑项目的下一步将是“设计阶段”，在这里，实验将是该项目的核心。

Binance 可能知道它促进了非法交易——但并不在意

Cointime消息：美国SEC和国会议员本周分别举行了两次会议，讨论了加密资产领域的一系列主题。对此BSV Bitcoin Association全球公共政策总监Bryan Daugherty发表了一封公开信，呼吁私营部门和公共部门之间采取更加协作的方式。 信中强调有必要区分加密货币投机和区块链技术的效用，努力在保护消费者和促进创新之间取得平衡。随着行业在2023年面临十字路口，随着行业在2023年面临十字路口，我们支持公共和私营部门之间的合作方式，确保不同的观点为决策提供信息。支持公共和私营部门之间的合作方式，确保不同的观点为决策提供信息，并就监管区块链行业提出多项建议。 - 数字资产恢复：投资一种工具，使矿工和交易所能够通过法院命令恢复丢失或被盗的数字资产。该服务在BSV区块链上可用，还可以扩展到其他平台。 - KYC合规性：要求交易所、托管钱包和服务提供商遵守KYC和AML规则，并加强对投资者保护的许可和监督。 - 与受托实体合作：与交易所和受托实体进行对话，讨论消费者安全、网络弹性、监管合规、风险透明度以及在执行法院命令方面的合作。 - 防范“加密赌场”：实施监管监督以防止洗钱交易，确保投资的充分披露，并要求交易所运营商将自己的资产与客户分开。 - 经济激励：鼓励为区块链企业家提供经济激励的法律和政府指导，建立沙盒计划，允许基于公用事业的应用程序的开发，并在必要时获得完全的监管许可之前建立标准。 - Howey测试：寻求应用既定的法律标准和理论，如Howey测试，以消除不良行为者并增加公众的信任和信心。

RWA 的叙述对于虚拟资产市场尤其值得注意，DeFi 不再孤立于现实世界和 TradFi，区块链越来越多地拥有现实真实世界的用例。

Cointime消息：总部位于瑞士苏黎世的金融银行InCore Bank宣布将向客户提供以太坊质押服务，该行表示使用其以太坊质押服务的客户必须完全符合“了解你的客户（KYC）”和反洗钱（AML）合规要求。 InCore Bank首席执行官Mark Dambacher称，该行将通过隔离钱包为客户提供以太坊质押服务，并遵守监管和税收规定。

Cointime消息：粉丝代币平台Socios.com已获得西班牙银行批准，注册为虚拟资产服务提供商(VASP)。Socios.com被允许在西班牙提供符合其中央银行反洗钱和反恐融资(AML/CTF)规则要求的加密资产交易，注册自2023年3月21日起生效。